암호 화폐 원코인 다단계 사기
안녕하세요. 해시코리아입니다. 2019년 12월 암화화폐 시장에서
가장 크게 이슈된 사건은 ‘다단계 사기로 홈페이지 운영을 중단한 원코인’ 인데요.
미국 검사가 onecoin 설립자를 기소하며 사기 행각이 발각되었습니다.
사건을 간단히 요약하면 onecoin설립자 콘스탄틴 이그나토프는 그의 여동생 루자 이그나토파와 함께
불가리아 수도 소피아에서 onecoin을 만들어 전 세계 300만 명 이상의 회원을 대상으로 하여
가짜 암호 화폐(onecoin)에 수십억 달러를 기부하게 한 내용입니다.
조사한 결과 2014년 10월부터 2016년 9월까지 24개월 동안
우리돈 약 428조의 매출을 올렸고 약 285조의 이익을 취한 것으로 확인되었습니다.
이그나토프 자금세탁 / 폰지 사기
기소 당시 콘스탄틴 이그나토프는 자금세탁 협의와 폰지 사기에 대하여 전면 부인하였는데
콘스탄틴 이그나토프가 부인한 내용을 살펴보면 폰지 사기에 대한 용어 정리를 시작으로 하였습니다.
그의 주장은 폰지 사기에 대하여 “새로운 투자자들의 투자를 통해서 이전 투자자들의 수익이 창출된다는 것”으로 정의되었다는 것인데
oncoin 기부 당시 새로운 회원을 모집한 것에 대한 보상을 받은 바 없고
다단계 사기는 소비자 보호에 있는 것인데 onecoin은 회원들에게 어떠한 재정적 피해를 준 바 없기에
사기로 분류 될 수 없다는 주장을 했던 것으로 확인됩니다.
그러나 프로젝트를 소개하여 투자금을 받게 되면 신규 투자자를 소개해 준 쪽에 수수료를 지급한 것이 확인되었고
이러한 투자자 유치 방식을 전형적인 폰지사기로 규정한 바, 350만 명의 투자자를 모으게 된 과정에 수수료가 나간 것이 명백하고
프로젝트 또한 실제 onecoin의 가치가 본질적으로 가치 있다고 할 수 있는 사실 근거가 없고
실제로 거래도 되는 것이 아니기에 가치 없는 것을 가치가 있다고 속여 타인의 재산을 편취한 것으로 사기에 해당하고,
다단계 사기 마케팅 수법으로 사용하여 투자자들을 속인 것이기 전형적인 폰지사기라고 할 수 있었고
결국 콘스탄틴 이그나토프는 자금세탁 포함 사기 혐의를 모두 인정하며 90년 수준의 징역형이 예고되고 있습니다.
이렇게 onecoin은 3대 암호 화폐 스캠으로 불리게 되었고 사이트 폐쇄 및 도메인 접속이 차단된 상태입니다.
지금까지 다단계 폰지 사기로 적발된 코인은 oncoin 외에도 bitconnect와 gainbitcoin이 있습니다.
폰지사기란
신규투자자의 돈으로 기존 투자자에게 이자나 배당금을 지급할 경우 폰지사기라고 합니다.
폰지사기는 1920년대 미국의 찰스 폰지가 벌인 사기 행각에서 유래되었는데
나중에 투자한 사람의 돈으로 먼저 투자한 사람의 수익을 지급하는 금융피라미드로 불립니다.
그 시절 폰지는 국제우편 요금을 지불하는 대체 수단의 국제우편쿠폰을 대량으로 매입하여
미국에 유통시켜 차익을 남기고자 하였는데 45일 후에 원금의 50%를 이자 수익으로 돌려주고,
90일 후에 원금의 100%를 이자 수익으로 지급해 줄 것을 약속하며 투자자를 모으게 됩니다.
이 때 약정된 이자를 지급하는 금액은 다음 투자자의 투자금에서 차용되고 계속해서 투자자를 모으게 된다면
아무런 문제가 생기지 않을 것이라고 생각할 수 있고 괜찮은 방식이라고 생각되어질 수 있겠으나 이것은 범죄입니다.
다단계 vs 폰지사기
onecoin은 알트코인의 단점을 보완하여 만들어진 것으로 소개되는데
토큰을 구매하면 난이도에 따라 추가로 원코인 1개를 받을 수 있고 다른 사람 명의로도 거래가 가능했었습니다.
총 발행 가능량은 1200억개로 1분당 5만개가 생성되었습니다.
활동 초기에도 다단계 방식에 있어 논란이 있었으나 다단계 방식으로 선택한 이유에 대하여
암호 화폐 회사로서의 성공을 위해서 선택할 수 있는 영업방식으로 소개하였고
다단계 방식으로 많은 사용자를 확보하게 될 경우 암호화폐의 성장이 기대된다는 내용과 함께
국경을 초월하는 결제시스템의 구축을 위해서 소규모 자본의 개인들이 함께 모여야 한다는 내용으로 사람들을 모으기 시작하였습니다.
즉 onecoin은 다단계 방식의 장점을 이유로 하였고 알트코인의 단점에 대하여
자본세력의 영향을 많이 받는다는 점을 지적하며 onecoin이 자본세력이 되는 방법으로
다단계 구조를 선택했다고 하는군요. 코인 선택, 해시코리아와 함께 하세요.